行业基金适当性指引发布实行新老划断

基金适当性指引发布 实行新老划断

金投基金（）06月29日讯，在《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(下称《指引》)征求意见稿下发近两周后，《指引》正式文件于近日下发。与征求意见稿相比，《指引》简化了操作步骤和流程，减轻了机构及投资者的负担。

“征求意见过程中听到大家对互联平台销售基金的过程中，如果跟客户要得太多，实际上客户的体验会下降。机构、投资者也提出来会比较麻烦，这样大家都不太愿意做这个事。因此充分考虑实际，相对征求意见稿取消了很多东西，包括风险承受能力评价等。”接近基金业协会人士透露。

并且，《指引》实行新老划断，将系统改造的时间放宽到7月1日后的6个月。

6月28日，中金所修订并正式发布《金融期货投资者适当性制度实施办法》、《金融期货投资者适当性制度操作指引》，另外，上海交易所也将针对投资者适当性下发相关文件。

基金适当性指引发布

近日，中国证券投资基金业协会(下称基金业协会)发布了《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(简称《指引》)，配套发布了六大类业务参考模板，为基金行业贯彻落实证监会2016年底发布的线上超市对线下超市是有益的补充：主要表现在(品类的丰富度;降低损耗(生鲜);长尾需求的满足(进口食品;新奇特商品);提高品质(更严格的品控;统一的农药、重金属检验、原产地追溯);做客群的差异化服务(为紧张、忙碌的;追求高品质生活的白领服务)《证券期货投资者适当性管理办法》(简称《办法》)提供指导。

在监管规则体系中，《办法》被定位为我国体操运动员的生活常人很难了解证券期货市场首部投资者保护专项规章，是资本市场重要的基础性制度。6月28日，证监会发言人邓舸在答问中表示，《办法》的核心是强化经营机构的适当性

，围绕评估投资者风险承受能力和产品风险等级、充分揭示风险、提出匹配意见等核心内容。